問答

聽說光大銀行有一個陽光理財資產(chǎn)配置平臺的系統(tǒng),是干什么的?

提問者:hyqrr2013-04-11 00:00

最佳答案

“陽光資產(chǎn)配置平臺——您家庭的理財師”是一個給廣大客戶提供投資規(guī)劃和理財規(guī)劃建議的系統(tǒng),系統(tǒng)將縱向的“人生周期規(guī)劃”與橫向的“資產(chǎn)配置”理念融合一體,通過對客戶需求的了解,基于金融投資學界的經(jīng)典理論“馬可維茲有效邊界模型”,系統(tǒng)可以自動為客戶推薦適合該客戶的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品。 這個系統(tǒng)最主要的功能包括: 一、投資規(guī)劃:系統(tǒng)根據(jù)客戶的風險偏好和投資期限的不同將服務(wù)群體分為15類,并能針對某一類型的客戶,給出最適合該類客戶投資偏好的資產(chǎn)配置組合建議。也就是說,可以給出各大類投資市場的資產(chǎn)在這位客戶的投資組合中的最佳占比是多少。這樣幫助客戶進行風險分散的組合投資,避免雞蛋放在一個籃子里的現(xiàn)象,使得在相同風險下實現(xiàn)較高的收益。 二、理財規(guī)劃:根據(jù)人生周期理論,系統(tǒng)設(shè)置了教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、置業(yè)規(guī)劃、精彩生活規(guī)劃和人身健康保障規(guī)劃五個主題規(guī)劃,幫助客戶家庭實現(xiàn)未來財務(wù)自由的目標。客戶只需填寫家庭的相關(guān)信息和所需規(guī)劃內(nèi)容,系統(tǒng)會根據(jù)目前家庭的儲蓄情況和未來的每月的結(jié)余情況,幫你制定投資計劃使得您盡快實現(xiàn)各種各類規(guī)劃目標。 三、資產(chǎn)診斷:這個系統(tǒng)還可以幫您診斷目前的投資狀況,比如幫你分析您的持倉損益,幫您診斷哪只產(chǎn)品表現(xiàn)不好需要進行贖回,哪只產(chǎn)品收益較高可以考慮增持,使你的資產(chǎn)實現(xiàn)最大的保值增值。 四、基金分析:根據(jù)十幾項判斷基金業(yè)績的指標幫你篩選基金,還可以將不同基金進行多方面比較,讓你優(yōu)中選優(yōu),快速選出低風險高收益的基金。 總體來說,這是個很實用的系統(tǒng),可以幫助客戶進行專業(yè)的規(guī)劃和全方面的挑選產(chǎn)品,任何光大的網(wǎng)點都能使用,你可以去試試。

回答者:shengxuandong2016-04-11 00:00

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